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网贷合规整改“加速度铜之家”平台上演“花式兑付”

来源:西安在线_西安生活资讯编辑:admin2018-12-04 16:59点击:

网贷合规整改进入自律检查和行政核查阶段,多地监管机构对辖区内网贷平台已展开现场检查。为保障北京市P2P网络借贷机构“三查”工作有序、公平、公正、公立的进行,北京市互联网金融协会于10月24日还宣布成立了协会自律检查纪检监察小组。

随着整改推进,网贷平台陆续宣布清出不合规业务以求符合备案要求,合规无望的平台则宣布良性退出,由此也上演了“花式兑付”:人参、药酒、农副产品、房屋等实物及股票、债权等金融资产齐上阵。

不过,虽号称“良性退出”,但投资人要拿到投资款及利息并不容易,平台顺利清出可谓前路漫漫。

进场检查

依据此前合规整改部署,网贷合规整改第二阶段序幕由中国互联网金融协会拉开。10月10日,中国互联网金融协会在天津举办P2P网络借贷会员机构自查自纠工作座谈会,指导和督促会员机构持续扎实推进自律检查自查自纠阶段相关工作。

随后,全国各地的互联网金融协会主导进行自律检查,各地金融办主导进行行政核查。10月16日,北京市金融工作局官网发布“北京市启动P2P网贷行政核查工作”的文章,称北京P2P平台行政核查拟于10月中旬开始,下一步将全面展开北京市P2P网贷机构行政核查工作。

继北京之后,10月17日,贵阳市互联网金融协会发布《关于自律检查阶段开展现场检查的工作安排》的文件,要求各网贷机构须在9月27日前将自查报告上交至贵阳市互联网金融协会,10月9日至10月16日,对省内各市(州)网贷机构进行现场检查,10月17日至10月30日对贵阳市网贷机构进行现场检查。

《国际金融报》记者从网贷平台处获悉,北京、上海、江西、浙江、江苏、深圳、安徽、贵州等地的监管机构已经或已着手对辖区内的网贷平台开展现场检查。

江苏开鑫贷总经理鲍建富告诉记者,目前开鑫贷正按照中国互联网金融协会要求,向协会指定的自律检查自查自纠系统报送公司自查自纠进展情况。律师事务所和会计师事务所也已经完成现场检查,会计所已经出具相关审计报告,律所的合规报告正在出具中。

杭州嘉石榴副总经理娄振发对《国际金融报》记者表示,10月17日,杭州金融办启动对嘉石榴的入场检查,并安排了专业律师事务所及会计师事务所入场开展专项审查工作。

深圳某头部平台负责人也对记者表示,现在已经进入合规检查第二阶段,按深圳监管部门的时间安排,检查报告及真实性承诺书应于11月12日前向上报送。

上海某平台工作人员告诉《国际金融报》记者,10月24日有律师进场抽标检查,比较多的整改是文字表述上的,还有一些不太合规的派息方式也在做修改,以前是每日派息,现在不允许,在修改。律师进场只是形式,重点是检查标的。

合肥市果儿金融联合创始人李红燕对《国际金融报》记者透露,今年9月19日提交了自查报告,目前等待安徽省互金协会和合肥市整治办入场检查。根据安徽省互金协会自查要求,果儿金融聘请了律所和会计事务所进场检查并于10月9日前上报了律所出具的法律意见书和会计事务所出具的专项审计报告。

李红燕指出,律所主要从是否符合网贷暂行管理办法、是否合法经营、债权关系是否清晰、股东背景、各项制度建设的完整性等方面层层检查,会计师事务所主要从标的资金流向及公司财务经营情况一一检查,律所和会计师事务所都会收集平台所有标的资料明细,随机抽调借款人全套资料及存管银行的资金流向,并电话借款方核对信息是否属实。

“良性出清”

随着网贷合规整改的推进,律师事务所、会计师事务所“真刀真枪”地进场抽标检查,有网贷平台陆续宣布清出不合规业务以求符合备案要求,合规无望的平台则宣布良性退出。

记者根据公开资料不完全统计,10月以来,有近十家平台宣称要“良性出清”。比如,10月22日,深圳网贷平台理想宝发布公告称,将在保持网站各项功能正常运营情况下,暂停目前业务、停止大额标的业务发标,直到清理完不合规大额业务,力争备案。

与理想宝同一日发布“剥离不合规业务”公告的还有晋商贷。公告显示,该平台自2018年11月1日起正式执行,每月1日执行新一期兑付,按照比例兑付金额,直至全部兑付完毕。

稍早前的10月15日,深圳P2P平台富利金发布良性退出公告,称即日起平台停止运营,保留网站及APP相关维护,停止发标,并承诺负责所有债权催收,并兜底兑付债权。

10月10日,杭州P2P平台通通理财在官网发布清盘公告,称将启动为期6个月的良性清偿计划,并承诺不失联、不跑路。

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